北京2026年3月24日 /美通社/ -- 近日，益普索(中國)咨詢有限公司攜手泰康保險集團，聯(lián)合發(fā)布《2025保險合伙人白皮書之績優(yōu)組織深度洞察報告》。

繼2022年、2023年連續(xù)發(fā)布聚焦績優(yōu)代理人的《保險合伙人白皮書》后，二者再度合作，將研究視角從"績優(yōu)代理人"升維至"績優(yōu)組織"，這一轉變標志壽險業(yè)的未來競爭力，不再僅依賴于單打獨斗式的個人績優(yōu)，而在于能否構建起一支專業(yè)化、高產(chǎn)能、可持續(xù)的績優(yōu)組織。

本次白皮書將視角從個人績優(yōu)代理人擴展至以團隊長為核心的績優(yōu)組織，通過定量收集1,380份有效問卷及對58位績優(yōu)團隊長的深度訪談，構建了一套科學的績優(yōu)組織測評體系，為行業(yè)高質量發(fā)展提供實踐指南。

行業(yè)高質量轉型處于關鍵階段

當前，中國壽險業(yè)正處于高質量轉型的關鍵攻堅期。數(shù)據(jù)顯示，截至2025年第三季度，人身險公司個險營銷員數(shù)量已降至259萬人，較2019年巔峰期銳減超六成。然而，在人力規(guī)模持續(xù)收縮的同時，行業(yè)保費收入?yún)s穩(wěn)步增長，這充分印證了增長邏輯的根本性轉變——從依靠"人海戰(zhàn)術"的規(guī)模擴張，轉向依托"人均產(chǎn)能"提升的質效驅動。

這一深刻變革的背后，是國家政策與市場需求的雙重驅動。

一方面，《保險銷售行為管理辦法》等一系列監(jiān)管新規(guī)，對銷售人員的專業(yè)化、職業(yè)化水平提出了更高要求；另一方面，客戶的需求也從單一產(chǎn)品購買，升級為覆蓋養(yǎng)老、健康、財富管理的全生命周期綜合解決方案。在此背景下，單個績優(yōu)代理人的能力邊界日益凸顯，唯有通過構建高效的績優(yōu)組織，才能整合資源、協(xié)同作戰(zhàn)，滿足市場的復雜需求。

績優(yōu)組織呈現(xiàn)高學歷、績優(yōu)人員占比高的特征

《白皮書》通過對1229位保險業(yè)績優(yōu)團隊長的深度調研，精準描繪了績優(yōu)組織的核心畫像。

首先，績優(yōu)團隊長本身即是高素質人才的代表。他們平均年齡40.5歲，正值職業(yè)"黃金期"，兼具豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗與成熟的市場認知。高達96%的團隊長擁有大專及以上學歷，其中本科為主力，近七成的團隊長近兩年收入持續(xù)增長。同時，職業(yè)發(fā)展信心指數(shù)顯示，保險業(yè)績優(yōu)團隊長信心指數(shù)高達84.1%，展現(xiàn)出強勁的職業(yè)發(fā)展信心和成長性。

其次，績優(yōu)組織呈現(xiàn)出"精且強"的特征。組織成員素質極高，大專及以上高學歷成員平均占比超過80%，達到公司內(nèi)部績優(yōu)標準的成員平均占比達45.6%，實現(xiàn)了"人人皆可績優(yōu)"的高質量團隊生態(tài)。

最后，績優(yōu)團隊長的來源呈現(xiàn)多元化格局。超過六成為深耕保險業(yè)的資深從業(yè)者。此外，超過三分之一的績優(yōu)團隊長來自金融、房地產(chǎn)等外部行業(yè)，他們作為融合型人才，將跨界的視野、資源和管理方法論帶入保險業(yè)，為組織注入了新的活力。

"新壽險"商業(yè)模式，吸引與成就績優(yōu)組織的核心"引擎"

有競爭力的產(chǎn)品和"支付+服務+投資"三端協(xié)同的"新壽險"商業(yè)模式，已成為吸引績優(yōu)團隊長加盟并驅動績優(yōu)組織成功的關鍵。

業(yè)內(nèi)或異業(yè)轉型的績優(yōu)人才，都將產(chǎn)品競爭力和"新壽險"商業(yè)模式視為首要考量因素。以泰康為例，其打造的"幸福有約"產(chǎn)品計劃與"泰康之家"養(yǎng)老社區(qū)，為團隊長服務優(yōu)質客戶提供了差異化抓手。此外，團隊業(yè)績、客戶營銷能力和組織成員的開單能力，共同助力績優(yōu)組織成功發(fā)展。

創(chuàng)新績優(yōu)組織發(fā)展測評模型，為行業(yè)發(fā)展提供科學標尺

為科學評估和引導績優(yōu)組織發(fā)展，《白皮書》創(chuàng)新性地構建了一套兼具理論高度與實踐價值的"績優(yōu)組織發(fā)展測評模型"。該模型充分借鑒麥肯錫7S模型、韋斯伯德六盒模型、益普索高效團隊模型等行業(yè)先進理論框架，并結合對績優(yōu)團隊長的深度訪談與1,380份有效問卷的量化分析，最終確立了包含6大方面、26個細項的完整指標體系。

基于數(shù)據(jù)驗證，模型進一步提煉出六大核心指標：活動量、團隊業(yè)績目標、人月均FYC、績優(yōu)人力占比、客戶滿意度和團隊長企業(yè)家精神。這一模型的發(fā)布，為行業(yè)提供了一把衡量績優(yōu)組織的"金標尺"，不僅有助于保險公司精準識別、培育和賦能績優(yōu)團隊，也為團隊長自我診斷、優(yōu)化管理提供了清晰的行動指南。

績優(yōu)組織為壽險業(yè)高質量發(fā)展注入新動能

績優(yōu)組織通過將高素質人才聚合成高效能團隊，形成了"個人能力提升—組織水平提高—企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營—反哺個人成長"的良性循環(huán)。益普索和泰康此次聯(lián)合發(fā)布的《白皮書》及其配套的測評模型，為全行業(yè)提供了一套可復制、可落地的組織發(fā)展范本和評估體系。這一體系的建立，將有助于保險營銷隊伍從粗放式增長向精細化、專業(yè)化、組織化發(fā)展全面轉型，為構建中國特色金融高質量發(fā)展之路貢獻堅實的保險力量。

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